Światowi giganci finansowi pod jednym parasolowym dachem w Polsce
Polski rynek inwestycyjny zyskuje zupełnie nową jakość. Grupa UniCredit oficjalnie wprowadziła nad Wisłę platformę onemarkets, czyli zaawansowane rozwiązanie parasolowe, które w ramach jednej struktury łączy potencjał aż dziewięciu globalnych firm zarządzających aktywami. Mowa o tuzach światowej finansjery, takich jak BlackRock, J.P. Morgan, PIMCO, Fidelity, Amundi, Capital Group, Generali, Pictet oraz Rockefeller. To ruch, który zmienia zasady gry dla osób szukających zagranicznej dywersyfikacji bez wychodzenia ze swojej aplikacji finansowej.
Wielu zarządzających pod jednym parasolem
Tradycyjny model funduszy parasolowych dostępnych na naszym rynku ma jedną wyraźną wadę: inwestor jest zamknięty w ekosystemie jednego towarzyszystwa funduszy inwestycyjnych. Jeśli chce przenieść kapitał do strategii kogoś innego, często musi dokonać umorzenia, co uruchamia lawinę formalności i obowiązek podatkowy. W przypadku onemarkets zasady te wyglądają zupełnie inaczej.
Jak tłumaczy Tomasz Wróblewski, szef Treasury UniCredit NV/SA, platforma pozwala na zmianę alokacji pomiędzy funduszami różnych globalnych dostawców w ramach wybranej waluty bez natychmiastowego rozliczania podatku od zysków kapitałowych. Podatek pojawia się dopiero w momencie ostatecznego wyjścia z inwestycji. Dzięki temu polscy klienci zyskują rzadko spotykaną elastyczność i mogą płynnie zarządzać swoim portfelem w zależności od bieżącej sytuacji makroekonomicznej.
Co konkretnie trafia do oferty?
W ramach platformy dostępnej w aplikacji UniCredit klienci mogą rozpocząć inwestowanie już od 500 zł, 100 euro lub 120 dolarów. Na start przygotowano kilkadziesiąt zróżnicowanych rozwiązań, a docelowo oferta ma objąć blisko 60 funduszy denominowanych w różnych walutach (EUR, USD, PLN). Co istotne, spora część tych strategii do tej pory w ogóle nie była dostępna dla inwestorów indywidualnych w Polsce lub nie posiadła zabezpieczenia walutowego, czyli tzw. hedgingu, który chroni przed gwałtownymi wahaniami kursowymi.
Wszystkie udostępnione instrumenty są zarządzane aktywnie. Oznacza to, że zespoły eksperckie monitorują rynki i na bieżąco dostosowują skład portfeli do zmieniających się cykli gospodarczych. Całość opiera się na sprawdzonym standardzie UCITS i nadzorze instytucji z Luksemburga, co zapewnia wysoki poziom bezpieczeństwa regulacyjnego.
Demokratyzacja dostępu do rynków globalnych
Nowa inicjatywa wpisuje się w szerszy trend widoczny na polskim podwórku finansowym. Krajowi inwestorzy coraz śmielej sięgają po aktywa zagraniczne, szukając alternatyw dla tradycyjnych, krajowych instrumentów dłużnych czy lokat. Cyfryzacja usług bankowych sprawia, że skomplikowane do tej pory strategie instytucjonalne stają się dostępne za pomocą kilku kliknięć w telefonie.
Platforma onemarkets zadebiutowała wcześniej m.in. we Włoszech, Niemczech czy Austrii, a także w krajach regionu Europy Środkowo-Wschodniej, gromadząc globalnie aktywa rzędu 30 mld euro. Teraz ta międzynarodowa machina rusza w Polsce, dając lokalnym inwestorom narzędzie, które do tej pory było zarezerwowane głównie dla bankowości prywatnej z najwyższej półki.
Źródło: www.parkiet.com
